大家早上(shàng)好(hǎo)！昨夜今晨(chén)，又有很多大事发生！

　　美联储如期加息25个基点；美联储主(zhǔ)席(xí)鲍威尔(ěr)表示(shì)，尚未(wèi)就是否停(tíng)止加息(xī)作出明确决定！

　　美国三(sān)大股(gǔ)指随(suí)后全线收跌；美国证券(quàn)交(jiāo)易委员不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市场对银行财务健康状况(kuàng)的担忧(yōu)打(dǎ)压股(gǔ)市(shì)。

　　美银行(xíng)危机愈演愈烈，西(xī)太平洋银行(xíng)盘后重挫超60％！

　　中概股(gǔ)涨跌不一；知临集团一度狂飙近300％！

　　美联储如期加息(xī)25个基点

　　当地时间5月3日(rì)，美国联邦储(chǔ)备委员会（美联储）发布最(zuì)新的(de)联邦公开市场委员会（FOMC）货币(bì)政策会议(yì)纪(jì)要，根据会议纪要(yào)公布的内容，美联储将联邦基金利率目(mù)标区间上调25个基(jī)点到5％至(zhì)5.25％之间。

　　据(jù)Wind资讯，此次加息为自去年3月以来(lái)连续第十次加(jiā)息，本轮已(yǐ)累计加息(xī)500个基点。美联(lián)储FOMC声(shēng)明删除(chú)了此前暗示(shì)未来还(hái)会加息的(de)措辞，称货币政策(cè)更(gèng)紧缩的(de)程度程度(dù)取决于经(jīng)济状(zhuàng)况(kuàng)。

　　美联储FOMC声明表示(shì)，将把累积紧缩效(xiào)应和政策滞后性纳入考量；通(tōng)胀率居高不下，高度关注(zhù)通胀风险；信(xìn)贷(dài)环境收紧(jǐn)可能会打压经济活动；加(jiā)息(xī)决定得(dé)到FOMC委员一(yī)致通过。

　　美(měi)联储FOMC声明(míng)删除(chú)了此前(qián)暗示(shì)未(wèi)来还会加息的(de)措辞(cí)。美联储(chǔ)FOMC声明显示，政(zhèng)策(cè)更紧缩的(de)程(chéng)度程度(dù)取决于经(jīng)济；信贷紧缩的影响程度不(bù)确定；申美国银行体系是健全和有弹性的。

　　美(měi)联储FOMC声明表(biǎo)示(shì)，第一季度(dù)经(jīng)济活(huó)动以(yǐ)适度的速度扩张；最近(jìn)数月的就业人口增幅(fú)是稳健的；对美国国债和MBS持(chí)仓(cāng)的减持速度将保持不变，即每月(yuè)减持600亿美元美债与350亿美元抵押支持证券（MBS）。

　　美国利率期(qī)货显示交易员在美联储利(lì)率(lǜ)决议后(hòu)已经定价6月(yuè)和7月会暂停(tíng)加息、9月会进行降息。

　　三菱日(rì)联美国宏观(guān)策略(lüè)主(zhǔ)管(guǎn)George Goncalves表示，FOMC这份声(shēng)明与美联(lián)储在(zài)2006年的(de)声明一(yī)致，当时(shí)美联储将联邦基金利率推高(gāo)至(zhì)5.25％的(de)峰(fēng)值。他们从一本书多重，一本书多重有一斤吗来没有直截了当地说“我们结束(shù)（加息）了(le)”，但在我看来(lái)，这是(shì)他们(men)已经是最接近这(zhè)么做了。

　　在随(suí)后举行的新闻发布(bù)会上，美联储主席鲍威(wēi)尔表示，今天没有做出暂停加(jiā)息(xī)的决定，我们将通过逐次会(huì)议(yì)决定利率(lǜ)的(de)结果。根据美联储自己(jǐ)的(de)预(yù)测，周三(sān)的加息可(kě)能是美(měi)联储2023年的最后一(yī)次加息。然(rán)而，鲍(bào)威尔表(biǎo)示，如果(guǒ)通胀率居高不下，可能需要(yào)进一(yī)步(bù)收紧货币政(zhèng)策。

　　在过去的(de)一年里，美联储(chǔ)主席鲍威尔(ěr)一再表示，在通胀得到(dào)控制之前，有必要(yào)继续(xù)加(jiā)息。目前(qián)的年通货膨胀(zhàng)率为5％，仍远高于(yú)美联储2％的(de)目标。

　　鲍威尔称未定何时(shí)停止加(jiā)息

　　当地时间5月3日(rì)，美联储主席鲍威尔在新闻发(fā)布会上就(jiù)当天的加息(xī)决定发表讲话(huà)，表示(shì)美联储尚未就是否停(tíng)止加息作出明确(què)决定。

　　鲍威尔称，美国(guó)目前通胀率(lǜ)仍然远高于2％的目标，美联储将“依赖数据”继续(xù)制(zhì)定货币政策，未来仍有可能继续加(jiā)息(xī)。他认为需要更(gèng)多数(shù)据来决定联(lián)邦基(jī)金利率是否具有足够的紧缩作用。

　　鲍威尔当天(tiān)提到摩根大通收购第一共和银行时(shí)表(biǎo)示，大型银行进行大(dà)规模收购并(bìng)不是好政策，但是此次倒闭的银(yín)行(xíng)被收(shōu)购对于银行系统是个好结果，在系统(tǒn一本书多重，一本书多重有一斤吗g)内(nèi)拥有(yǒu)不同规(guī)模的银行(xíng)以实现(xiàn)不同(tóng)的目标(biāo)是(shì)有(yǒu)价值的。

　　美联储主席鲍(bào)威尔新闻发布会要点总结：

　　1、利率政(zhèng)策：FOMC的(de)确(què)讨论过暂停加息的可能(néng)性，但没有(yǒu)决定在5月份就这样做；感(gǎn)觉我们离终点越来越(yuè)接(jiē)近；原则上无需(xū)加(jiā)息至(zhì)太(tài)高的(de)水(shuǐ)平。

　　2、通胀方面：通胀远高(gāo)于目(mù)标，但已有(yǒu)所缓和，通(tōng)胀压力继续高企，要降低通胀还(hái)有很长的路要走；如果通胀(zhàng)持续高企，我(wǒ)们不会降息。

　　3、经济(jì)方面：美国可能会出现轻(qīng)微的经济衰(shuāi)退；经(jīng)济可能面临(lín)来(lái)自紧缩信贷的阻(zǔ)力(lì)。

　　4、银行(xíng)业危机(jī)：地区性银行(xíng)发(fā)挥非常重要(yào)的作用；不希(xī)望大(dà)型(xíng)银行进(jìn)行大规(guī)模收(shōu)购；银行(xíng)业情(qíng)况(kuàng)总体上有所改善；美(měi)国(guó)银(yín)行系统(tǒng)健康且具有弹性(xìng)。

　　5、债(zhài)务上(shàng)限：如果(guǒ)无法达成债(zhài)务上限(xiàn)协议，将对美国一本书多重，一本书多重有一斤吗经济造成“高度不(bù)确定(dìng)的”后果(guǒ)；美联储认(rèn)为(wèi)，债务(wù)上限(xiàn)对前景构成风险(xiǎn)。

　　6、就业方面(miàn)：劳动力市场有(yǒu)一定的走(zǒu)弱，但(dàn)仍然太强劲；随着时(shí)间的推移(yí)，工资水平(píng)仍高于2％的(de)通胀水平；现在我们需(xū)要(yào)集中精(jīng)力(lì)将通胀降(jiàng)下(xià)来(lái)；职位空缺仍然非常高；可以在不大幅提高失业率的(de)情(qíng)况(kuàng)下(xià)给就业市场降温。

　　美国三大股指全线收跌

　　SEC不会考虑(lǜ)禁止做空

　　当(dāng)地时间(jiān)5月3日，美联储宣布加(jiā)息(xī)25个(gè)基点后，美国三大(dà)股指全线(xiàn)收跌。截至收盘，道指跌0.8％报(bào)33414.24点，标普500指数跌0.7％报4090.75点，纳(nà)指跌0.46％报12025.33点。美(měi)国三大股指录得连续第三日下跌。

　　美(měi)国证交会官(guān)员表(biǎo)示，美国证(zhèng)券交易委员不会（SEC）考(kǎo)虑(lǜ)禁止做(zuò)空，尽管(guǎn)市场对银行财务健康状(zhuàng)况(kuàng)的担(dān)忧打压股市。

　　科技股涨跌不一，苹果(guǒ)跌(diē)0.65％，亚马(mǎ)逊涨0.02％，奈飞(fēi)涨0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银(yín)行股(gǔ)全线走低(dī)，摩根大通跌2.07％，高盛跌1.39％，花(huā)旗跌0.7％，摩根(gēn)士丹利跌(diē)1.75％，美(měi)国银行跌1.03％，富国银行(xíng)跌0.46％。

　　能源股集(jí)体下(xià)跌(diē)，埃克森美孚跌1.97％，雪(xuě)佛龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西方(fāng)石油(yóu)跌1.77％。

　　美国至4月28日当周(zhōu)MBA30年(nián)期固定抵押贷款(kuǎn)利(lì)率6.5％，为三周来首次下(xià)降，前值6.55％。当周(zhōu)购(gòu)房按揭抵押贷(dài)款(kuǎn)申请指数(shù)下(xià)跌2％；再(zài)融资申请指数上升0.8％，为(wèi)连续第二周上升。

　　美国4月ADP就业人数29.6万人(rén)，为2022年7月以来最大增幅，预期(qī)14.8万人，前值14.5万(wàn)人。

　　美国(guó)4月(yuè)Markit服务业PMI终值53.6，预(yù)期53.7，初值(zhí)53.7；综(zōng)合(hé)PMI终(zhōng)值 53.4，预(yù)期53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制造业PMI升(shēng)至51.9，预(yù)期51.8，前值(zhí)51.2。分项指数方(fāng)面，新(xīn)订单(dān)指(zhǐ)数大幅上升至56.1，前值52.2；就业指(zhǐ)数50.8，前(qián)值(zhí)51.3；库存(cún)指数47.2，前值52.8。

　　美(měi)银(yín)行危机愈演愈烈(liè)

　　西(xī)太平洋(yáng)银行盘后重挫超60％！

　　周(zhōu)三盘后交易中，PacWest Bancorp（西(xī)太平洋银(yín)行）股(gǔ)价一度重挫60.61％，此前有(yǒu)报(bào)道(dào)称该银行正在(zài)考虑包括自(zì)身(shēn)出售的(de)战略选择。

　　有报道称(chēng)，PacWest一直在评估各(gè)种选(xuǎn)择，包(bāo)括分(fēn)拆或融(róng)资。报道(dào)称，由于PacWest没有很多潜在买家(jiā)对(duì)整个公(gōng)司感兴趣，因此正式出售尚未开始(shǐ)。

　　自(zì)今年(nián)3月硅(guī)谷银行(xíng)（Silicon Valley Bank）倒(dào)闭以来，许多西海岸地(dì)区银行的股(gǔ)价受到的打击尤为严重，部(bù)分原因(yīn)是人们(men)担心它们(men)的客(kè)户(hù)基础相似。本周(zhōu)，第一共和银行(xíng)（First Republic Bank）被监管机(jī)构接管，并出(chū)售给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部位(wèi)于(yú)洛杉矶的PacWest的市值约为(wèi)7.5亿(yì)美(měi)元，今年以来下跌了72％。周三，PacWest股价在常规交易时(shí)段下跌近2％，连续第五个交易(yì)日下(xià)跌。

　　其他地区(qū)银行在(zài)报告发布(bù)后的盘后交(jiāo)易(yì)中下(xià)跌(diē)，SPDR标准普尔(ěr)地区银行ETF下(xià)跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价(jià)下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价(jià)下跌(diē)6％。

　　PacWest报(bào)告(gào)称，截至3月(yuè)31日，第一季度总(zǒng)存(cún)款(kuǎn)减(jiǎn)少逾50亿(yì)美元，至(zhì)282亿美元。然而，该(gāi)公司(sī)表示(shì)，从3月20日到季度末，其(qí)存款(kuǎn)净收益为11亿美元(yuán)。PacWest还表示，从3月31日到4月24日，存款又增加了7亿美元。

　　银行板块这一大跌加剧了该(gāi)行业(yè)自周一以来的跌势(shì)。继3月份硅谷银(yín)行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第三(sān)家(jiā)倒(dào)闭的大型(xíng)地区性银行。

　　摩根大通(tōng)首席执行官杰(jié)米？戴蒙周一表示，地(dì)区银行危(wēi)机(jī)的初始阶段已(yǐ)经“结束”，华(huá)尔街分析(xī)师对存款外逃问题已(yǐ)经得(dé)到控制持谨慎乐观态度。第一共和银(yín)行报告称，第(dì)一季度存款下降了约40％，这(zhè)引发了人(rén)们对该银行如(rú)何能够独立生存(cún)的质疑。

　　不过，其他多数地区性银行的存(cún)款下(xià)降幅度较(jiào)小，PacWest等一些银行(xíng)的存款在3月底开始反弹。

　　不过(guò)，最近(jìn)的银行倒(dào)闭以及预(yù)期(qī)的监(jiān)管改革，也让(ràng)人们对中(zhōng)型地区性银行的长期盈利(lì)前景(jǐng)产生了疑问。

　　KBW分析师(shī)David Konrad最近在给客户的(de)报(bào)告中称:"我(wǒ)们认(rèn)为，资产规(guī)模在5000亿美元至600亿美元之间的银行(xíng)是当下环境中最明显的赢家，而(ér)在800亿至1200亿美元之(zhī)间的银(yín)行可能(néng)是(shì)一(yī)个(gè)无地带，因为在这(zhè)个范围内的银(yín)行可能(néng)需要缩小(xiǎo)规模以避免新的(de)监(jiān)管规定，或(huò)者更积极地进行并购以扩大规(guī)模(mó)并吸收监(jiān)管成本。"

　　地(dì)区银行面临的(de)另一(yī)个问题是美联储进一步收紧的可能性。更高的利率将(jiāng)提高银行持(chí)有存款的(de)成本，同时也会降低其(qí)账面(miàn)上长期债券和贷款的(de)市(shì)场价值。

　　对这些资产市(shì)场价(jià)值的(de)担(dān)忧，是今年3月硅(guī)谷银行（Silicon Valley Bank）首次遭(zāo)遇(yù)挤兑的导(dǎo)火索之一。美联储将基(jī)准利(lì)率(lǜ)上调(diào)0.25个百分点，但是市场对未来政(zhèng)策走势(shì)分歧(qí)依然较大。

　　热(rè)门(mén)中概股涨跌(diē)不一(yī)

　　热门中概股涨跌不一，知临(lín)集(jí)团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳(yáng)金(jīn)融涨59.97％，领涨中概股。此(cǐ)外，老虎证券涨(zhǎng)4.76％，再鼎(dǐng)医药涨4.36％，亿航智能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山云涨2％。跌(diē)幅方(fāng)面，乐居跌22.83％，能链智电跌(diē)5.55％，高途(tú)集团(tuán)跌5.24％，携程网跌(diē)4.66％，新濠博亚娱乐(lè)跌4.1％，陆金所控股跌3.68％。中概新能源汽车股涨跌互现，蔚来汽车涨2.68％，小(xiǎo)鹏汽车跌0.77％，理想汽车(chē)跌0.74％。

　　知临集团一度狂飙近300％

　　知临集团一度狂飙296.43％，盘初(chū)一度(dù)触及(jí)熔断。随后(hòu)涨幅(fú)收窄(zhǎi)，收(shōu)于5.73美(měi)元，涨104.64％。

　　知临集团是一家中国香港制药(yào)公司，目前处于临床(chuáng)前阶(jiē)段，致力(lì)于开发和(hé)商业(yè)化广泛的治(zhì)疗和诊断技术，以(yǐ)解决(jué)未满足(zú)的医疗需求。知临集团已(yǐ)获得(dé)其(qí)技术的独家许可。此(cǐ)外，知临集(jí)团还(hái)在开发(fā)某些(xiē)专(zhuān)有技术作为(wèi)候选产品。知(zhī)临集团(tuán)正在(zài)寻求神经病(bìng)学，传染病，胃肠病学(xué)，肿瘤学和其他疾病领域的治疗(liáo)和诊断(duàn)项目（包括寻求(qiú)使用(yòng)天然物质提(tí)取(qǔ)物或衍生物治疗(liáo)疾病的项目）。知临集(jí)团也有专注于(yú)手术机(jī)器人的项目。此外，知临集团开(kāi)设(shè)了(le)一家医疗诊所，AML诊所，2018年6月，其(qí)最初的重点是治疗由现代(dài)久坐不动的生活方式和人口老龄化引起的慢(màn)性病。

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