财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起(qǐ)舞(wǔ)。在银(yín)行板块(kuài)火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一(yī)季报(bào)披露拉(lā)下(xià)帷(wéi)幕，经营(yíng)数据和(hé)基(jī)金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重(zhòng)仓情(qíng)况更为引(yǐn)人(rén)关(guān)注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓持有了(le)工商银(yín)行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上(shàng)市(shì)大行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的单只产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设(shè)银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信(xìn)基金(jīn)周智硕去年(nián)四季(jì)度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王(wáng)”的(de)招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多(duō)的单(dān)只产品；此外(wài)，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下多(duō)只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末(mò)，58家公募(mù)基金及券商资管旗下(xià)共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行(x高山流水是什么意思服务项目，服务里面高山流水是什么意思íng)最多的(de)主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今(jīn)年(nián)以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工(gōng)商银行股(gǔ)价(jià)累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农(nóng)药化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制造(zào)业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之(zhī)为(wèi)中生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季(jì)度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成(chéng)为该产品的(de)第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未持有工(gōng)商(shāng)银行。今年以(yǐ)来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第(dì)2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风(fēng)险收益比(bǐ)较(jiào)高、有(yǒu)望(wàng)穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资(zī)，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭(tàn)、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基(jī)金前(qián)十大(dà)重仓(cāng)股中并无(wú)银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料(liào)公司(sī)以及南都电源(yuán)、TCL中环(huán)等(děng)新(xīn)能源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰红利优(yōu)选一年(nián)均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万(wàn)股、高山流水是什么意思服务项目，服务里面高山流水是什么意思3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在一众重仓(cāng)该股的(de)基金产品中(zhōng)排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续(xù)4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚基金(jīn)共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银(yín)行的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一季(jì)度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股(gǔ)保持不变(biàn)的中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便不(bù)曾减持过(guò)。该产品曾在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度(dù)减持(chí)外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季(jì)度连(lián)续减持苏宁(níng)银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度，中庚(gēng)基(jī)金更是大(dà)手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年(nián)持有退(tuì)出常(cháng)熟银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股东(dōng)行(xíng)列；在去年(nián)四(sì)季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减持了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持过常(cháng)熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南地(dì)区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之(zhī)王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在(zài)一众重仓宁波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第三(sān)；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波(bō)银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的(de)是易方(fāng)达基(jī)金(jīn)，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗(qí)下易方达优质企业三年持有、以及(jí)张清华在(zài)管的易方(fāng)达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰和(hé)A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业(yè)一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季(jì)下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其次是农商行(xíng)，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期(qī)。收入增速中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)均为正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产(chǎn)质(zhì)量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行和(hé)建行不(bù)良率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和(hé)邮(yóu)储(chǔ)下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注意口径(jìng)差异对(duì)利(lì)润的影响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增(zēng)速(sù)负增长。收入(rù)压(yā)力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利(lì)率去(qù)抢(qiǎng)大额对(duì)公(gōng)客户(hù)的贷款，所以一季度(dù)息差压力最大。三(sān)四月份极(jí)低利(lì)率消失(shī)后(hòu)，该团队认为息差压力后面会逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述4类银行中利润(rùn)增速和(hé)收入增(zēng)速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行(xíng)。城(chéng)商行是行业(yè)里最强的子(zi)版块，建议持续(xù)关(guān)注。农(nóng)商行中，常熟银行财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为，大(dà)行贴近(jìn)中特(tè)估(gū)概念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的(de)中国银行，再次(cì)是(shì)结构(gòu)数据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收入增速较(jiào)好(hǎo)的浙商银行；机(jī)构热(rè)门股(gǔ)中，估值可能修复的招商(shāng)银行(xíng)和平安银(yín)行(xíng)可以在业(yè)绩真(zhēn)空(kōng)期进(jìn)行(xíng)博弈和(hé)交易。

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