财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其娟(juān)）五一劳(láo)动节(jié)后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着(zhe)上市银(yín)行一季报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经(jīng)理的(de)重(zhòng)仓情(qíng)况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚(chéng)重(zhòng)仓持有(yǒu)了(le)工商银行、建设(shè)银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行(xíng)。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多(duō)的机构为中泰(tài)资管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单(dān)只产(chǎn)品(pǐn)。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年(nián)一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最轻轨是什么，轻轨是地铁还是高铁多的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南(nán)地(dì)区(qū)农商行的(de)丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度(dù)末数据(jù)显示，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度(dù)大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前(qián)多(duō)个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波(bō)银行也(yě)在一(yī)季度被朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，截至一(yī)季度末，58家公募基(jī)金及券商(shāng)资(zī)管旗下共计138只产品重仓(cāng)了(le)工(gōng)商(shāng)银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共计(jì)减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最多(duō)的单只基金产品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季(jì)度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在(zài)管产品第三、第八十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产(chǎn)业链企业以及农(nóng)药化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为制造业(yè)、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工(gōng)商(shāng)银行成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显示，该产品尚未(wèi)持有工商(shāng)银(yín)行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名(míng)位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越(yuè)周期(qī)的公(gōng)司(sī)这(zhè)条主线进行(xíng)投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医(yī)药(yào)、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕(shuò)在(zài)管基金前十大重仓股中并(bìng)无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、中泰红(hóng)利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌(zhǎng)的易(yì)方达(dá)悦兴一年轻轨是什么，轻轨是地铁还是高铁持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续(xù)4个(gè)季度减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的(de)4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏农银行前十大流通(tōng)股东一(yī)季(jì)度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产(chǎn)品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十(shí)大流(liú)通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第(dì)八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银(yín)行十(shí)大流通(tōng)股东行列(liè)后，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其(qí)余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年(nián)于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减持(chí)外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度(dù)连续减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开始(shǐ)减持(chí)常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价(jià)值品质一(yī)年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大(dà)流通股东行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南(nán)地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理的青睐(lài)。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁(níng)波银行的基金产品(pǐn)中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下(xià)富国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一(yī)峰在管的(de)安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银(yín)行最多的(de)是易方(fāng)达(dá)基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招(zhāo)商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗(qí)下(xià)易方达优质企业三(sān)年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行(xíng)业(yè)一(yī)季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正增(zēng)长，其中中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指(zhǐ)出(chū)，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率(lǜ)持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收(shōu)贡(gòng)献(xiàn)较大，持(chí)续性(xìng)存疑(yí)；此外，银行(xíng)和保险公司(sī)的会计规(guī)则有差别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速(sù)负(fù)增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年初一些大银(yín)行以极低(dī)利率去(qù)抢(qiǎng)大额对(duì)公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最(zuì)大。三四(sì)月份极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议(yì)持(chí)续关注(zhù)。农商(shāng)行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行(xíng)贴近(jìn)中特估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速(sù)最好的交通银行，其次(cì)是收入增速最超预(yù)期的(de)中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的(de)农(nóng)业(yè)银行也值(zhí)得(dé)关(guān)注。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关(guān)注(zhù)一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和(hé)收入增速(sù)较好的浙商银行；机构热门(mén)股中，估(gū)值可能修复的招商(shāng)银(yín)行和平安银行(xíng)可以在(zài)业绩(jì)真空(kōng)期进行博弈和(hé)交易。

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