财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和(hé)基(jī)金(jīn)重仓已经(jīng)悉(xī)数(shù)披露。当行情(qíng)出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季(jì)报(bào)披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚(chéng)在管的(de)4只产品重仓(cāng)持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信订婚必须一年内结婚吗，订婚后最晚多久结婚基金周智硕去年(nián)四季度新发产品(pǐn)在今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农(nóng)银行、常熟银行(xíng)。一(yī)季(jì)度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年(nián)3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金的(de)身影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银(yín)行也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截(jié)至一季度末，58家公募基金及(jí)券商(shāng)资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工(gōng)商(shāng)银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而(ér)言，较去年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰(tài)资管、光证资(zī)管、银河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多(duō)的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末(mò)数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的(de)单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银(yín)行最多(duō)的主(zhǔ)动管(guǎn)理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过(guò)去(qù)的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业(yè)链企业以及农药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行(xíng)业依次为制造业(yè)、金(jīn)融业以及批订婚必须一年内结婚吗，订婚后最晚多久结婚(pī)发(fā)和零售业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银(yín)行。今年(nián)以(yǐ)来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司(sī)这(zhè)条主(zhǔ)线(xiàn)进行投资，重点投资了(le)电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设(shè)备(bèi)及新能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕(shuò)在(zài)管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤(méi)炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电(diàn)等半(bàn)导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司(sī)。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易方达张清华(huá)执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持(chí)股数(shù)量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季(jì)度减持(chí)苏农银(yín)行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即使较上(shàng)一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股东一(yī)季(jì)度(dù)累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持(chí)，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分别为(wèi)苏农银(yín)行第(dì)三(sān)、第七、第(dì)十(shí)大(dà)流(liú)通股东；持股保(bǎo)持(chí)不(bù)变的中庚(gēng)价(jià)值灵动灵(líng)活配(pèi)置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流(liú)通(tōng)股东行列后，便不(bù)曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年于(yú)今(jīn)年一(yī)季(jì)度首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一至三季度连续(xù)减(jiǎn)持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数量在一订婚必须一年内结婚吗，订婚后最晚多久结婚众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度(dù)末(mò)起，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司(sī)首(shǒu)度减持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟(shú)银行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个季(jì)度增持过(guò)常熟银行、苏农银(yín)行这(zhè)2家(jiā)苏南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到了诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第(dì)三；这(zhè)一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售之王”招商银(yín)行最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企(qǐ)业(yè)三年持有、以及(jí)张清华在管的易(yì)方达(dá)裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等(děng)产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通(tōng)国际(jì)林加力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增(zēng)速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行(xíng)在0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入(rù)增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司的(de)会计规(guī)则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异(yì)对(duì)利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长。收入(rù)压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致贷款利(lì)率(lǜ)很低(dī)，还有年初(chū)一些大银(yín)行以极低利率去抢大额对公(gōng)客(kè)户的贷(dài)款，所(suǒ)以一季(jì)度息差压(yā)力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认为息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议(yì)关注优(yōu)质的(de)城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通(tōng)银行，其次是收入增(zēng)速最超(chāo)预(yù)期的中国银行，再次是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入(rù)）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高(gāo)的农业银行(xíng)也值(zhí)得关(guān)注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关注(zhù)一季报不错的低估(gū)值黑马股(gǔ)，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交易。

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