财(cái)联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交(jiāo)易(yì)日，A股银行(xíng)板块大(dà)象(xiàng)起舞。在银(yín)行板(bǎn)块(kuài)火热行(xíng)情的(de)催化下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数据和基(jī)金重仓已经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明星基金经理的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报(bào)披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有了工商(shāng)银行、建设银行、农业(yè)银(yín)行3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以及招商银行(xíng)。这(zhè)一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产(chǎn)品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，姜(jiāng)诚在管基金十(shí)大(dà)重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银(yín)行、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓该股最(zuì)多的(de)单(dān)只产品；此外，还有张清华(huá)旗下(xià)多只产品(pǐn)也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度(dù)减持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一(yī)季度末数据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年3只产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)在一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也(yě)在一季度被(bèi)朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价(jià)值精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季(jì)度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家(jiā)公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共(gòng)计持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去(qù)年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重(zhòng)仓股中均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数(shù)据显示，中泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选A今年以来的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过(guò)去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，坚持做核酸有无必要，有没有必要做核酸姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以及农(nóng)药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为(wèi)制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排(pái)名(míng)位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益(yì)比较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司这条主线进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì坚持做核酸有无必要，有没有必要做核酸)一季度末(mò)，周智(zhì)硕在(zài)管基金(jīn)前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银(yín)行个股，主要(yào)重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料(liào)公司(sī)以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环(huán)等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年(nián)持有A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的(de)基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自(zì)2022年(nián)二季度(dù)起，中庚(gēng)基(jī)金至今已连(lián)续4个季(jì)度减持苏(sū)农银行，共计减超1坚持做核酸有无必要，有没有必要做核酸.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银行的(de)4家(jiā)基(jī)金公司(sī)中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变(biàn)的(de)中庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置，则为(wèi)苏农银行的第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大(dà)流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度首度(dù)减持苏农银行；同(tóng)在一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚(gēng)基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟银(yín)行。去年四(sì)季(jì)度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航一季度(dù)末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有退出常熟银行(xíng)十大(dà)流通股东行(xíng)列；在(zài)去(qù)年(nián)四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的(de)农商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波(bō)银行也得(dé)到了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银(yín)行的基(jī)金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一(yī)、第(dì)三；这(zhè)一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的(de)安信价(jià)值(zhí)精选以及(jí)工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓(cāng)“零(líng)售(shòu)之王”招商银(yín)行最多的是易方达基(jī)金，与此同时(shí)，张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多(duō)的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质(zhì)企业三(sān)年持有、以及张清华在管的(de)易方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际(jì)林(lín)加力团(tuán)队5月(yuè)4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一(yī)季(jì)度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季(jì)下(xià)降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一(yī)季(jì)度(dù)的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农(nóng)商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大(dà)行利润增速大(dà)致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行(xíng)收入(rù)增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储(chǔ)下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要注意的是，一季(jì)度(dù)保费(fèi)收(shōu)入(rù)对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要注意(yì)口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是(shì)由于(yú)1月1号贷款重定(dìng)价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率去(qù)抢大额(é)对公客户(hù)的(de)贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四(sì)月份极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认为息(xī)差压力后面会(huì)逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速和(hé)收入增速韧性最强，海通国际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农商(shāng)行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟(shú)银(yín)行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行(xíng)贴近中特估概(gài)念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是收(shōu)入增速最超(chāo)预期的中(zhōng)国银(yín)行，再(zài)次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期(qī)的邮储(chǔ)银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农业银行也(yě)值得关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建议关(guān)注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的(de)招商银行和(hé)平(píng)安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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