预(yù)期收益率计算公式？是期望收益(yì)率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息(xī))/期初价格的。关于预期(qī)收益率计算公式(shì)以及股票(piào)预期收益率计(jì)算公式，投(tóu)资组合的预期(qī)收益率计算公式(shì)，证券组合预期收益率计算公式，债券预期收益率计算公式，投资(zī)预期收益率计算公(gōng)式(shì)等问题，小(xiǎo)编将为你整理以下的知识答案：

预期收益率(lǜ)是(shì)什么

　　预期收益率也称(chēng)为期望收益率的(de)。

　　是(shì)指在不确定的条(tiáo)件下(xià)，预测的某资(zī)产未来可(kě)实(shí)现的(de)收益率。对于(yú)无风险收(shōu)益率，一般是(shì)以政府(fǔ)短(duǎn)期(qī)债券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在衡量市(shì)场风险和(hé)收益(yì)模型中，使用最久，也是大多(duō)数(shù)公司采用(yòng)的是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对(duì)降低公司的特(tè)有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然(rán)将他们(men)的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期收益率计算公(gōng)式

　　是期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格的。

期望(wàng)收益率的计算公(gōng)式(shì)

　　期望(wàng)收(shōu)益率=(期末(mò)价(jià)格-期初(chū)价格+现金(jīn)股息)/期初价格(gé)

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)至今大(dà)多数公司采用的是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对(duì)降低公(gōng)司的特有风(fēng)险(xiǎn)有好处，但大部(bù)分投资者仍然(rán)将(jiāng)他(tā)们的资(zī)产集中在有限的几项资(zī)产上(shàng)。

　　比较流行的还(hái)有后来兴起的(de)套利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的机(jī)会(huì)获利，既如果两个(gè)投资组(zǔ)合面临同样的风险但(dàn)提(tí)供不同(tóng)的预期收(shōu)益率，投资者会选择拥有较(jiào)高预期收益率的投资组合，并不会调整收益至均(jūn)衡(héng)。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定价(jià)模型为(wèi)基础，结合套利定价模型来计算(suàn)。

　　首(shǒu)先(xiān)一个概念是(shì)β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险程(chéng)度:

　　瓷产的(de)β值=资(zī)产i与市(shì)场投资组合(hé)的协(xié)方差/市场投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身的协方差(chà)就是市(shì)场投(tóu)资组合的(de)方差(chà)，因此市场投(tóu)资组合的β值永远等于(yú)1，风险大于(yú)平均资(zī)产的投资(zī)β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于(yú)0。

　　需(xū)要说明的是，在投资组合中，可能会有个别资产的收(shōu)益率小于(yú)0，这说明，这项资产的投资回报(bào)率会小于无(wú)风险利(lì)率(lǜ)。

　　一般来讲(jiǎn中国有几个党派，中国有几个党派组织g)，要避(bì)免(miǎn)这样的投资项(xiàng)目，除非你(nǐ)已经很(hěn)好到做到分散化。

　　首先确定一(yī)个可接受的(de)收(shōu)益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了一个投资者将其(qí)资产从无风(fēng)险(xiǎn)投资转移到一个平均的风险投资时(shí)所需要的额(é)外收益。

　　风险溢酬(chóu)是(shì)你投资组(zǔ)合(hé)的预期收益(yì)率减去(qù)无风险(xiǎn)投资的收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况(kuàng)下(xià)要大于1才有意义，否(fǒu)则说明你的投资组合选(xuǎn)择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无风险收益率，一般是以(yǐ)政府长期债券的(de)年利率为(wèi)基础的。

　　在美国等发达市场，有完善的(de)股票市(shì)场作为参考依据。

　　就目前我(wǒ)国(guó)的情况，从股票市场尚(shàng)难得出一个合适的结(jié)论，结合国(guó)民生产总(zǒng)值(zhí)的(de)增长率来估计风(fēng)险溢酬未(wèi)尝(cháng)不是一个(gè)好的选择。

预期收益率和(hé)无风险(xiǎn)收益率有(yǒu)什(shén)么(me)区别(bié)

　　预期收益率也(yě)称为 期望(wàng)收益率，是指在(zài)不确(què)定的条件(jiàn)下，预(yù)测的某资产未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以(yǐ)政府(fǔ)短(duǎn)期债券(quàn)的(de)年利(lì)率为基础的。

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险和收(shōu)益(yì)模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是至今大多数公(gōng)司采(cǎi)用(yòng)的(de)是 资本资(zī)产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散(sàn)投(tóu)资 对降(jiàng)低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分投资者仍然将他们(men)的资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险(xiǎn) 和收益模型中，使用(yòng)最久，也是(shì)至今大多数公(gōng)司(sī)采(cǎi)用的(de)是 资(zī)本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低(dī)公司的 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但大部分(fēn)投资(zī)者(zhě)仍(réng)然将他们的(de)资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算(suàn)公式是(shì)怎样的？

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益率，是指在(zài)不确(què)定的条件下，预测的(de)某资产未(wèi)来可(kě)实(shí)现的收(shōu)益率。

　　预期收益率(lǜ)的公式(shì)为：资产(chǎn)i的预(yù)期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合的预(yù)期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预期年(nián)化预期收益率是怎(zěn)么算出(chū)来(lái)的(de) 逾期年化(huà)预期收(shōu)益率是指投(tóu)资期限为一年所(suǒ)获的(de)预(yù)期(qī)预(yù)期收益(yì)率，也是将(jiāng)当前预期收益率换(huàn)算成年预期收益率的一种计(jì)算方法，计(jì)算公式为：年化预(yù)期收益率=（投资内预(yù)期收(shōu)益/本金）/（投资天(tiān)数(shù)/365）×100%，预期年化预(yù)期收益=投(tóu)资金额×预期年化预期收益(yì)率×投资期限/365。

　中国有几个党派，中国有几个党派组织　例如你用1万元(yuán)购(gòu)买了一(yī)个投资(zī)期限(xiàn)为30的(de)理(lǐ)财产(chǎn)品，该产品的预期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率为4.5%，那(nà)么你可获得的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚(gāng)好为(wèi)1年(nián)，那么预(yù)期预期收(shōu)益(yì)的(de)计算方式会更简单：预期年化(huà)预期收益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收(shōu)益(yì)率是什么意思(sī)

　　在实际投资过程中，七日(rì)年化预期收益率也是经常遇到的一个(gè)概念，七(qī)日年化预期收益率(lǜ)是指将7日的平均(jūn)预(yù)期收(shōu)益水平换(huàn)算成年(nián)化率后得出(chū)的预期收益(yì)率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七(qī)日年化(huà)预期收(shōu)益(yì)率往往(wǎng)都是浮(fú)动的，不代表未来的年(nián)化预期收益率，但可用于参考该理(lǐ)财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般(bān)情(qíng)况(kuàng)下，预期年化预期收益(yì)率越高(gāo)的(de)产品，风(fēng)险也越大。

　　此外(wài)，投资期限越长的产品，预期预期(qī)收益率往往也越高(gāo)。

　　以(yǐ)上关于预期年化(huà)预(yù)期收益(yì)率是怎么算(suàn)出来的的内容，希望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险，投资需(xū)谨慎。

　　预期(qī)收益率计算公式？是期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价格的。关(guān)于预期收益率计算公式(shì)以及股票预期(qī)收(shōu)益率计算公式(shì)，投(tóu)资组合的预期收益率计算公(gōng)式，证券(quàn)组合预期收益率(lǜ)计算(suàn)公(gōng)式，债券预期收益率计算公式，投资预期收益率计(jì)算公式等问题，小编(biān)将为你(nǐ)整理以下的知识答案：

预(yù)期收益率是什么

　　预(yù)期(qī)收益率也称为(wèi)期望收(shōu)益率的。

　　是指在不确定的(de)条件(jiàn)下，预测的某(mǒu)资(zī)产未来(lái)可实现的收益率。对(duì)于无风险收益率，一(yī)般是以(yǐ)政府短期债券(quàn)的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量(liàng)市场风险(xiǎn)和收益模型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是(shì)大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对降低公司的特有(yǒu)风险有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他(tā)们(men)的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式

　　是期望收(shōu)益率=(期(qī)末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格(gé)的。

期望收益(yì)率(lǜ)的计算公式

　　期(qī)望(wàng)收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价格

　　在衡(héng)量市场风(fēng)险和收益模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是至今大(dà)多(duō)数公(gōng)司采用的是资(zī)本资(zī)产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管分(fēn)散投资对降低(dī)公司的(de)特有风险有好处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较(jiào)流行(xíng)的还有后来(lái)兴起(qǐ)的套(tào)利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者(zhě)会(huì)利(lì)用套利的(de)机会获利，既如果(guǒ)两个投资组(zǔ)合面(miàn)临同(tóng)样的风险但(dàn)提供不同的预(yù)期(qī)收(shōu)益率，投资者会选择拥有较高(gāo)预期收益率的投(tóu)资组合，并不会(huì)调整收益(yì)至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以资本资产(chǎn)定价模型为基础，结合套利定价模(mó)型来计算(suàn)。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险(xiǎn)程度(dù):

　　瓷产的β值=资产i与市场投资(zī)组合的协方差/市场投资组(zǔ)合的方差(chà)

　　市场投(tóu)资组合与其(qí)自身(shēn)的协方(fāng)差(chà)就是市(shì)场(chǎng)投资组合的方差，因此市场投资组合的β值永远等于(yú)1，风(fēng)险大于(yú)平均资产的投(tóu)资β值(zhí)大于(yú)1，反(fǎn)之小(xiǎo)于1，无风险(xiǎn)投资β值等于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资组合中(zhōng)，可能会有个别资产的收益率小(xiǎo)于(yú)0，这说明，这项资产的投资回报率(lǜ)会小于无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避(bì)免这样的投资项目(mù)，除(chú)非(fēi)你(nǐ)已经(jīng)很好到做到分散化。

　　首先确定一(yī)个(gè)可接受(shòu)的(de)收益(yì)率(lǜ)，即(jí)风险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡量了(le)一个投资者将其资(zī)产从(cóng)无风险投资(zī)转移到一个平均的风险投(tóu)资时所需要的额(é)外(wài)收益。

　　风(fēng)险溢酬是你(nǐ)投资(zī)组合的(de)预(yù)期收益率减去无(wú)风(fēng)险投资的(de)收益(yì)率(lǜ)的差额。

　　这(zhè)个(gè)数字一般情况(kuàng)下要大于(yú)1才有意义，否(fǒu)则说明你的(de)投资组合选择是有问题的。

　　风险越(yuè)高，所(suǒ)期(qī)望的(de)风险溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无风险收益率，一(yī)般(bān)是以(yǐ)政府长期债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在美国等发(fā)达市场，有完(wán)善的股票市场作为参考依据。

　　就目前我国(guó)的情(qíng)况，从股票市(shì)场尚难得出一个(gè)合(hé)适的结论，结合国民生产总值的增长率来(lái)估计风险溢(yì)酬未尝(cháng)不(bù)是一(yī)个好的选择。

预期收益率和无风险收益率(lǜ)有(yǒu)什么区别

　　预期收益率也(yě)称为 期望收益率(lǜ)，是(shì)指在不(bù)确(què)定的条件下，预测的(de)某资产(chǎn)未来可 实现 的收益率。

　　对于无风(fēng)险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政(zhèng)府(fǔ)短期债券(quàn)的(de)年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和(hé)收益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是 资本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资(zī) 对(duì)降(jiàng)低公(gōng)司的 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资(zī)产上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市场风险 和收(shōu)益模型(xíng)中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是至(zhì)今大(dà)多(duō)数公司采(cǎi)用的是 资本(běn)资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司的 特有(yǒu)风(fēng)险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上(shàng)。

预期收益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)是怎样(yàng)的(de)？

　　预期(qī)收益(yì)率(lǜ)也称为期望收(shōu)益率，是(shì)指在(zài)不确定(dìng)的(de)条件下，预测的某资产未(wèi)来(lái)可实(shí)现的(de)收益率(lǜ)。

　　预(yù)期收(shōu)益率的公(gōng)式为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预期收益率是(shì)怎么(me)算出(chū)来的 逾期年化预期收益率是指投资期限为一年(nián)所获的预期预期收益率，也是将(jiāng)当前预期收益率换算成年预期收益率(lǜ)的一种计算方(fāng)法，计算公式为(wèi)：年化预(yù)期收益(yì)率=（投资内预期收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投(tóu)资金额×预期(qī)年化(huà)预(yù)期(qī)收(shōu)益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万(wàn)元购买了一个投资期(qī)限为30的理财产(chǎn)品，该产品的预期年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)为4.5%，那么你可(kě)获得的预(yù)期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限(xiàn)刚好为1年，那么预期预(yù)期(qī)收益的(de)计算(suàn)方式会更简单：预期年化预期(qī)收益=本金×预期年化预期收益率(lǜ)，即450元(yuán)。

　　2、七日年(nián)化(huà)预(yù)期收益(yì)率是什(shén)么意思

　　在(zài)实际投资过程中，七日(rì)年化预期收(shōu)益率也(yě)是经常遇到(dào)的一个概念，七日(rì)年化(huà)预期收益率(lǜ)是指将7日(rì)的平均预期收益水(shuǐ)平换算成年化率后得出(chū)的预期收益率，常(cháng)用于货(huò)币基金(jīn)。

　　七日年(nián)化预(yù)期收(shōu)益(yì)率往往都(dōu)是浮(fú)动(dòng)的，不代表未来(lái)的年(nián)化(huà)预期收益(yì)率，但可用(yòng)于参考该(gāi)理(lǐ)财产品的盈利水平。

　　 一(yī)般情况下，预期年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率越高(gāo)的产品，风险也越大。

　　此外，投资期(qī)限越长的产品，预期预期(qī)收益率往往也越高。

　　以上(shàng)关于预期年(nián)化(huà)预期收益率是怎么算出来的的内(nèi)容，希望对大家有所帮助。

　　温(wēn)馨提示，理财有风险(xiǎn)，投资需谨(jǐn)慎。

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